Con el 2025 a la vuelta de la esquina, es el momento ideal para comenzar a prepararte para los cambios fiscales y contables que podrían afectar el futuro de tu negocio. Si bien la contabilidad puede parecer solo una parte administrativa de la empresa, tener las finanzas bien organizadas es esencial para un crecimiento estable y sin sorpresas.
1. Revisa y ajusta tu estructura fiscal
El entorno fiscal cambia constantemente, y el 2025 no será diferente. Las reformas fiscales pueden implicar desde cambios en la tasa del IVA hasta nuevas deducciones o normativas relacionadas con el CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet). Tener una estructura fiscal adecuada no solo te ayudará a evitar sanciones, sino que también te permitirá aprovechar al máximo las deducciones y beneficios que el gobierno ofrece.
¿Qué puedes hacer?
- Revisa la correcta clasificación de tu empresa: persona física o moral, para determinar las obligaciones fiscales que aplican a tu negocio.
- Investiga los cambios fiscales previstos para 2025 e implementa los ajustes necesarios en tu contabilidad.
- Asegúrate de que todos los procesos relacionados con la facturación electrónica estén actualizados.
2. Fortalece tu sistema de control de gastos y proyecciones financieras
Un aspecto clave para cualquier empresa que quiera estar lista para el 2025 es tener un control adecuado de sus gastos e ingresos. Esto te permitirá tomar decisiones informadas y reducir el riesgo de problemas de liquidez. Además, contar con proyecciones financieras actualizadas ayudará a tu negocio a adaptarse rápidamente a cualquier cambio inesperado en el mercado o en la normativa fiscal.
¿Qué puedes hacer?
- Revisa tus estados financieros de los últimos meses y realiza un análisis de tus gastos e ingresos. ¿Hay áreas donde puedas reducir costos?
- Elabora proyecciones de flujo de caja para los próximos 6 a 12 meses, basándote en datos realistas.
- Considera invertir en software contable o sistemas de gestión que te ayuden a mantener un control más eficiente de tus finanzas.
3. Mantente al tanto de las actualizaciones del CFDI
El CFDI es una de las herramientas fiscales más utilizadas por las empresas en México. En 2025, es posible que se implementen nuevas regulaciones sobre la facturación electrónica. Asegurarte de que tu negocio cumpla con los requisitos del CFDI no solo te evitará multas, sino que también mejorará la eficiencia de tus operaciones fiscales.
¿Qué puedes hacer?
- Verifica que tu sistema de facturación electrónica cumpla con las actualizaciones más recientes del SAT.
- Mantente al tanto de los cambios en las normativas del CFDI, como el uso de complementos y la obligatoriedad de ciertos datos.
4. Prepara tus finanzas para posibles auditorías del SAT
En 2025, las auditorías del SAT probablemente se intensificarán. Si bien es importante que tu negocio esté siempre al día con sus obligaciones fiscales, nunca está de más hacer una revisión interna para asegurarte de que todos tus documentos e informes estén en orden. Un descuido o error en tu contabilidad podría desencadenar auditorías que afecten el funcionamiento de tu empresa.
¿Qué puedes hacer?
- Realiza una auditoría interna de tus procesos contables. ¿Están todos tus ingresos y egresos debidamente registrados?
- Asegúrate de que todos tus documentos fiscales, como declaraciones de impuestos, estén correctamente archivados y sean fácilmente accesibles en caso de una revisión.
5. Mantén una comunicación abierta con tu contador o asesor fiscal
Tu contador o asesor fiscal es un aliado clave cuando se trata de la planificación financiera y fiscal de tu negocio. Con los cambios fiscales que se esperan para 2025, es crucial mantener una relación cercana con tu asesor para asegurar que todas las decisiones sean las más beneficiosas para la empresa.
¿Qué puedes hacer?
- Agenda reuniones periódicas con tu asesor fiscal para revisar el estado de tus finanzas y la estrategia fiscal de tu empresa.
- Pregunta sobre las oportunidades de optimización fiscal que puedas aprovechar el próximo año.
Si quieres asegurarte de que tu negocio esté listo para enfrentar todos los desafíos fiscales del próximo año, no dudes en contactar con nuestras expertas. Juntas podemos diseñar un plan fiscal que optimice tus recursos y te ayude a crecer de manera ordenada y rentable.