Las transferencias bancarias son una forma común de movimiento de fondos tanto para personas físicas como morales, seguramente tú que estás leyendo esto haz hecho o recibido varias transferencias bancarias últimamente.
Pero, que sea común no quiere decir que no se rastree. El Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene mecanismos de rastreo y seguimiento de estas transferencias para garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales.
¿Qué transferencias rastrea el SAT?
El SAT monitorea principalmente dos tipos de transferencias bancarias: las de alto monto y las provenientes de terceros relacionados o vinculados. Estas transferencias son objeto de atención debido a su potencial impacto en la evasión fiscal y el lavado de dinero.
Transferencias de alto monto: El SAT presta especial atención a las transferencias bancarias de alto monto, en México esto se traduce en $15,000 o más en una sola exhibición. Si realizas transferencias de un valor considerable, es más probable que llamen la atención de la autoridad fiscal.
Transferencias provenientes de terceros relacionados o vinculados: El SAT también vigila las transferencias realizadas por familiares, socios comerciales, empresas afiliadas o cualquier otra relación que pueda generar sospechas de evasión fiscal o prácticas inadecuadas.
Declaración de transferencias bancarias:
Declarar correctamente las transferencias bancarias es fundamental para cumplir con las obligaciones fiscales establecidas por el SAT. Para esto es indispensable llevar un registro de todas tus transferencias y de todas las cuentas bancarias que tengas, guardar los comprobantes de todos los movimientos (ya sean físicos o digitales) y declarar estas transferencias según los requisitos del régimen fiscal en el que estés inscrito.
Es importante tener en cuenta que las obligaciones fiscales pueden variar según la situación particular de cada contribuyente y el régimen fiscal aplicable. También hay que tener en cuenta que, a pesar de que el SAT le da prioridad al rastreo de ciertas transferencias, esto no significa que los montos pequeños no sean rastreables.
Siempre es recomendable buscar asesoría de contadores para asegurarte de cumplir con las obligaciones fiscales, asegurar la transparencia en tus transacciones y evitar problemas con el SAT.
Contáctanos
Gracias por tu interés. Déjanos un mensaje y te contestarémos lo más pronto posible.
Cotiza
Gracias por tu interés. Selecciona la consultoría que desees y te devolveremos un correo con tu cotización.